虛構(gòu)購(gòu)車(chē)、抵押貸款等流程，再偽造公章注銷(xiāo)抵押登記，最后將車(chē)輛以九折出售給二手車(chē)商，利用還款時(shí)間差騙取抵押款……日前，上海市公安局黃浦分局破獲一起合同詐騙案：本市一家汽車(chē)融資租賃公司與丹東某汽車(chē)銷(xiāo)售公司合作開(kāi)展汽車(chē)融資回租業(yè)務(wù)，結(jié)果原本須抵押登記的車(chē)輛在被銷(xiāo)售后抵押協(xié)議卻紛紛被取消，造成這家汽車(chē)融資租賃公司損失7000余萬(wàn)元。

目前，欒某、安某等18名犯罪嫌疑人因涉嫌合同詐騙罪被黃浦公安分局采取刑事強(qiáng)制措施，案件正在進(jìn)一步審理中。

簽好的抵押登記手續(xù)，為何紛紛“合理”取消？

2015年10月，上海某汽車(chē)融資租賃公司與丹東某汽車(chē)銷(xiāo)售公司簽訂了一份《合作框架協(xié)議》，約定由丹東某汽車(chē)銷(xiāo)售公司作為合作機(jī)構(gòu)在遼寧丹東開(kāi)展汽車(chē)抵押貸款租賃業(yè)務(wù)。根據(jù)合同約定，丹東某公司找到要購(gòu)買(mǎi)車(chē)輛并要求貸款的客戶(hù)，收集相應(yīng)資料，交由上海的公司審核后發(fā)放貸款拿車(chē)，車(chē)輛登記在客戶(hù)名下但需要配合上海公司辦理抵押登記，而辦理抵押登記則交由丹東公司操作。

不過(guò)合作一段時(shí)間之后，上海的公司卻發(fā)現(xiàn)委托丹東公司辦理的抵押登記手續(xù)竟紛紛悄然取消，這導(dǎo)致上海的公司損失的車(chē)輛抵押貸款高達(dá)7000余萬(wàn)元。明明公司有詳細(xì)的風(fēng)控體系，這些抵押貸款手續(xù)怎么會(huì)“合理”取消？上海公司向警方報(bào)警。

騙貸團(tuán)伙竟有“一條龍黑產(chǎn)”

貸款手續(xù)“合法”取消，最大的可能問(wèn)題出在能夠辦理這一手續(xù)的丹東公司。警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，丹東公司的法人代表欒某等人，有一整套“騙貸套現(xiàn)”的辦法：他們先找到合適的人選，從別家汽車(chē)公司買(mǎi)好汽車(chē)后，再讓這些人與上海公司簽訂車(chē)輛抵押合同，然后提取車(chē)輛并辦理好抵押登記。隨后在一周至一個(gè)月時(shí)間內(nèi)，丹東公司就通過(guò)偽造假上海公司單位的公章，辦理取消汽車(chē)抵押登記，然后再將車(chē)輛賣(mài)給二手車(chē)商。

為了繞過(guò)上海公司的風(fēng)險(xiǎn)控制體系，欒某還專(zhuān)門(mén)安排人員接聽(tīng)受害單位的回訪電話，把上海公司用以監(jiān)控抵押車(chē)輛的GPS裝到當(dāng)?shù)睾谲?chē)司機(jī)的車(chē)上：“一輛黑車(chē)上最多裝十幾個(gè)GPS，上海公司就是發(fā)現(xiàn)GPS軌跡高度重合才發(fā)現(xiàn)端倪的?！?/p>

“這個(gè)犯罪團(tuán)伙有組織、有計(jì)劃，分工細(xì)致，作案手法嫻熟?！睋?jù)辦案民警介紹，這個(gè)犯罪團(tuán)伙從通過(guò)黑中介找假買(mǎi)車(chē)“人頭”、騙車(chē)、騙貸再到銷(xiāo)贓變現(xiàn)，已經(jīng)形成一條高效作案的“黑色產(chǎn)業(yè)鏈”。據(jù)目前查證，在欒某等人與受害的上海公司簽訂的車(chē)輛抵押協(xié)議共涉及1088輛車(chē)，其中已有65%被非法銷(xiāo)售，累積造成上海公司經(jīng)濟(jì)損失達(dá)7000萬(wàn)元人民幣。

7月11日至17日，在當(dāng)?shù)鼐降拇罅ε浜舷拢虾＞皆谶|寧省丹東市展開(kāi)集中收網(wǎng)行動(dòng)，將欒某、安某等18名涉案嫌疑人抓獲，并查獲偽造的合同公章，銷(xiāo)售車(chē)輛的單據(jù)等涉案物品。

詐騙團(tuán)伙做虧本買(mǎi)賣(mài)？竟是為短期融資做“直播”

令人詫異的是，欒某實(shí)際上做的是“虧本買(mǎi)賣(mài)”。

據(jù)辦案民警介紹，受害的上海公司具有開(kāi)展汽車(chē)融資租賃業(yè)務(wù)資質(zhì)，欒某等人作為合作機(jī)構(gòu)，具有貸款審批等權(quán)力。欒某等人為騙取貸款，找人冒充車(chē)主，由銷(xiāo)售商墊資全款購(gòu)車(chē)，再以“車(chē)主”名義向上海公司申請(qǐng)抵押貸款。獲得貸款后，欒某等人再偽造上海公司公章，到當(dāng)?shù)刈N(xiāo)抵押登記，“洗白”的車(chē)輛再以9折價(jià)格出售給二手車(chē)商。所得錢(qián)款用于歸還購(gòu)車(chē)款、購(gòu)置稅等。

“單看這一個(gè)流程，這個(gè)團(tuán)伙實(shí)際上是虧錢(qián)的，要繼續(xù)還貸款，要倒貼購(gòu)置稅，還要賠新車(chē)與二手車(chē)之間的差價(jià)?！鞭k案民警介紹，因?yàn)榈盅嘿J款可以分期還款，欒某就是利用時(shí)間差，短時(shí)間內(nèi)不斷復(fù)制這一詐騙流程積累大量資金，用以打造直播平臺(tái)等用途。據(jù)悉，欒某因每個(gè)月要還給受害單位的貸款額不斷增加，窟窿越來(lái)越大，到案發(fā)時(shí)每個(gè)月要還300多萬(wàn)，欒某的資金鏈面臨斷裂

目前，欒某、安某等18名犯罪嫌疑人已因涉嫌合同詐騙罪被黃浦公安分局采取刑事強(qiáng)制措施，案件正在進(jìn)一步審理中。